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银行检验诚信度存8万打水漂

发布时间:2019-05-22 04:56:46

“银行”检验诚信度 存8万打水漂

对方发代办银行大额信用卡短信,他没信;对方一打好几个月细心劝说,他动心了;按对方的要求,他到银行存了8万元,并把身份证复印件和账号一起发了过去。就在他期待20万额度信用卡很快能代办下来,第二天就发现这8万元不翼而飞。

打诱惑你办大额信用卡

今年28岁的小明(化名)家住葫芦岛郊区,大学毕业后,来葫芦岛市内打工,目前工作3年多。

去年,他曾经接到一条短信,内容是:某某投资担保有限公司,代办各大银行信用卡(无抵押贷款),额度550万,57天包下

小明认为是一条垃圾短信,虽然没有回复,但短信却没有删除。但就在3个月前,一个男子给小明打来,对方开门见山,自称是担保公司的王经理,有好事通告。王经理说他们各大银行都有人,因此能代办各大银行的大额度信用卡,而且银行卡下来比较快,让小明考虑一下。

几个月来,这个王经理给我打来十多个。刚开始,我根本不相信,就把他当作骗子。可这小子能说会道,说得越来越诚恳。碰巧,我想做点买卖,正需要一笔钱。听说不用花钱就能办来能透支的银行卡,后来也就慢慢动心了。小明说。

要你反复存取刷诚信度

发现小明想办信用卡了,王经理说他们公司不收一分钱,但需要给他个人返1%的回点,10万元的回点是1000元,以此类推。

另外,银行为了检验客户的诚信度和偿还能力,需要客户做一个星期的流水,做完流水马上给发银行卡。做流水就是客户想办理那家银行的信用卡,就要把一定数额的钱存入到这家银行。天存入后,第二天上午取出来,下午再存进去,次日上午再取出来,这样反复做一个星期,银行确认了这个客户信誉,每天都有现金进账觉得比较可靠,信用卡就能好办下来了。

思前想后,小明觉得不搭啥,就同意了王经理的办卡条件,并说希望能够快些办下银行卡。

起初,王经理让小明自己选择办理多大额度的信用卡。小明说,办理20万元额度的信用卡就够了。获此信息,王经理让小明存入银行8万元做流水,存入那家银行都可以,并承诺做完一个星期的流水,额度20万元的信用卡马上就下来。

要身份证复印件取光你存款

几天前,小明来到一个月前开户的银行,把8万元现金存入账户后,按照王经理的意思,小明把身份证复印件给对方传真过去,又把银行账号告诉了对方。因为银行卡密码没有告诉对方,他以为不会有任何风险。

次日上午10时多,小明按照王经理的意思去做流水,当他来到银行取钱时,工作人员告诉他,账户上只剩下了107元。

小明马上意识到被骗了,当即报警。无独有偶,小明向警方详细介绍情况时,警方说以前不久曾有人以同样方式也上当受骗了,而且受骗数额不小。

警方提醒,办理信用卡时,一定要自己到银行亲自去办理,或通过正规的银行官办理,以免上当受骗。目前警方正展开调查。

北国、辽沈晚报驻葫芦岛胡清

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